Proč účty padají: 6 skutečných případů z logu vynucování pravidel Dolvera

Účty téměř nikdy nepadají na velkolepé ztrátě. Padají na malém čísle, které překročí pevnou hranici, obvykle o pár dolarů, a často ve chvíli, kdy je účet celkově v zisku. V logu vynucování pravidel Dolvera má od spuštění aspoň jedno porušení 1 138 účtů a 75,4 % z nich skončilo na denním limitu ztráty, ne na maximálním drawdownu. Tento článek otevírá šest skutečných případů z tohoto logu, anonymizovaně, s přesným číslem, které o každém rozhodlo, s pravidlem za ním a s návykem, který by mu byl zabránil.

Účty s porušením

1 138všechny účty od spuštění

Denní limit ztráty

75,4 %podíl účtů s porušením

Nejrušnější hodina

13:00 UTCasi 21 % porušení

Blok US dat

36 %12:00 až 14:00 UTC dohromady

Nejčastější nástroj

XAUUSDv záznamech nejčastěji

Písemné vyhodnocení

Každé porušenísporné případy zveřejněné

Co účty ve skutečnosti sráží

Tabulka ukazuje podíl účtů s porušením podle pravidla, ze všech účtů Dolvera od spuštění, k 10. září 2026. Jeden účet se může objevit u několika pravidel, sloupec proto nedává dohromady 100 %.

První pravidlo je pravidlo o velikosti pozice, ne o pohledu na trh: trestá to, kolik bylo ve hře, ne jestli byl směr správně. Pravidla, kterých se tradeři při nákupu challenge bojí nejvíc, jsou dole a dvě klasická chybí úplně: Dolvero nemá na 2-Step ani 1-Step pravidlo konzistence ani pravidlo neaktivity a žádná fáze nemá časový limit.

Šest případů z logu

Jde o skutečné záznamy o porušení pravidel, parafrázované a anonymizované, z prvních deseti dnů září 2026. Každé číslo je to, podle kterého systém jednal.

Případ 1: porušení se ziskem 446 USD na účtu

Účet Instant Funding za 5 000 USD s denním limitem 3 % začal obchodní den s equity 5 607 USD, povolených 150 USD tedy položilo denní hranici na 5 457 USD. Jedna pozice XAUUSD šla proti traderovi a živá equity se dotkla 5 446 USD: ztráta 161 USD proti povoleným 150 USD. Pozice byla zlikvidována a účet padl ve chvíli, kdy byl pořád 446 USD nad svou počáteční balancí.

Číslo, které rozhodlo: 11 USD. Co by tomu bylo zabránilo: nastavit velikost obchodu podle denního limitu, ne podle velikosti účtu. Při povolených 150 USD a stop lossu za 75 USD se do dne vejdou dvě plné ztráty. Dashboard po celou dobu ukazoval hranici 5 457 USD jako živou vzdálenost v dolarech; obchod prostě neměl stop uvnitř ní.

Případ 2: devět malých obchodů, 4 USD za hranicí

Týž den neměl druhý účet za 5 000 USD otevřenou ani jednu velkou pozici. Devět obchodů XAUUSD o 0,05 až 0,08 lotu se během seance otevřelo a zavřelo, každý s mírnou ztrátou. Dohromady daly minus 154 USD proti stejným povoleným 150 USD.

Číslo, které rozhodlo: 4 USD. Co by tomu bylo zabránilo: denní stop, který počítá průběžný součet, ne aktuální příkaz. Žádný jednotlivý obchod v tom záznamu nevypadá bezhlavě a přesně o to jde: denní limit je rozpočet seance a devátý obchod odešel s asi 10 USD zbývajícího rozpočtu. Tvrdá hranice na 60 až 70 % povolené ztráty ukončí den dřív, než se poslední obchod takové série vůbec zadá.

Případ 3: tři příkazy na kovech, jedna myšlenka, 9 USD za hranicí

Účet 2-Step za 25 000 USD držel dva prodeje XAUUSD o 0,95 a 0,74 lotu a jeden nákup XAGUSD. Dohromady ztratily 1 259 USD proti dennímu limitu 5 %, tedy 1 250 USD.

Číslo, které rozhodlo: 9 USD. Co by tomu bylo zabránilo: brát korelované pozice na kovech jako jednu expozici. Při 100 uncích na lot se 1,69 lotu zlata pohne o 169 USD s každým dolarem pohybu kovu, celý denní rozpočet tak odpovídal pohybu asi o 7,40 USD. Dolvero omezuje riziko na 2 % balance na jednu obchodní myšlenku u CFD evaluací, na tomto účtu 500 USD, a limit je definovaný na obchodní myšlenku, ne na jednotlivý příkaz, takže rozdělení jednoho pohledu do tří příkazů žádné místo navíc nevytvoří. Tradeři s ověřenou metodou na větších pozicích si berou add-on No Risk Limit a denní i maximální limit si nechávají jako mantinely.

Případ 4: uzavření ve 12:30 UTC, přesně na zveřejnění

4. září trader uzavřel pozici XAUUSD ve 12:30 UTC, přesně v minutě zveřejnění kanadského Employment Change. Pravidlo Dolvera zakazuje otevírat i zavírat v rozmezí 30 minut před a po každé události s vysokým dopadem v ekonomickém kalendáři Dolvera, zakázané okno tak toho dne běželo od 12:00 do 13:00 UTC. Vyhodnocení ukázalo příčinu: čas zveřejnění byl přečtený v místním čase kalendáře a porovnaný s časem obchodu zaznamenaným v UTC.

Číslo, které rozhodlo: 12:30 UTC, nulová rezerva. Co by tomu bylo zabránilo: jedny hodiny. Kalendář na webu Dolvera běží ve stejném čase jako záznam účtu a server MT5 běží v čase Europe/Bucharest, v září tedy UTC+3, takže 12:30 UTC bylo 15:30 na hodinách platformy. Tradeři, kteří drží přes zveřejnění, si berou add-on News Trading, který okno na CFD účtech ruší za 15 % k poplatku; krypto evaluace na Bybitu nemají omezení zpráv nikdy.

Zpravodajská okna mají v oboru nejširší rozptyl ze všech pravidel: FTMO používá dvě minuty a jen na funded účtech, FundedNext a FundingPips pět minut, Funded Trading Plus žádné omezení neuvádí. Dolvero uplatňuje nejširší okno na evaluaci i na funded účtu, protože právě v sekundách kolem zveřejnění s vysokým dopadem promění spread a skluz stop loss ve výrazně větší ztrátu, než jakou si trader vybral. Je to zároveň jediné omezení, k němuž Dolvero prodává úplné uvolnění místo srážky ze zisku.

Případ 5: pátek 15:14 až pondělí 01:07

Pozice XAUUSD byla otevřena v pátek v 15:14 a zavřena v pondělí v 01:07. Dolvero vyžaduje uzavření všech pozic před pátečním uzavřením trhu a nic nesmí být otevřené kdykoli v sobotu nebo v neděli. Účet padl na víkendové hranici a na výsledku obchodu vůbec nezáleželo.

Číslo, které rozhodlo: uzavření trhu v pátek, minuté o jednu seanci. Co by tomu bylo zabránilo: pevná páteční kontrola pozic ve stálý čas, nebo add-on Weekend Holding, který pravidlo ruší za 15 % k poplatku a je standardní volbou swingových traderů. Pravidlo existuje proto, že víkendový gap je jediné riziko, které žádný stop loss neuřídí. Týká se i krypto párů na CFD účtech, které kotují o víkendu; krypto evaluace na Bybitu běží 24/7 a omezené nejsou.

Případ 6: dva příkazy po 0,01 lotu, opačné směry

9. září držel účet současně nákup XAUUSD o 0,01 lotu a prodej XAUUSD o 0,01 lotu. To je hedging na stejném nástroji, u Dolvera zakázaný na jednom účtu i napříč účty, včetně korelovaných nástrojů, jako je long EURUSD proti short USDCHF.

Číslo, které rozhodlo: žádné. Velikost pozice do testu nevstupuje. Co by tomu bylo zabránilo: zavřít místo vykrýt. Dva opačné příkazy dávají nulovou expozici, ale počítají se oba jako obchody, což je nejjednodušší způsob, jak vyrobit obchodní dny a přesouvat riziko mezi účty. Pravidlo se proto dívá na strukturu, ne na objem. Když je záměrem být bez pozice, být bez pozice je povolené a zdarma.

Šest případů přehledně

O třech z šesti případů rozhodlo dohromady 24 USD na třech účtech. To je praktický důvod číst živou vzdálenost k limitu místo počítání zpaměti na konci seance.

Porušení, které nepotřebuje jediný obchod

2. září byl pro neaktivitu uzavřen účet Instant Funding: nic od 19. srpna 08:45 do 2. září 22:43, čtrnáct dní proti sedmidennímu pravidlu. Neaktivita se měří jako 7×24 h od přesného času poslední aktivity a resetuje ji jakákoli aktivita, včetně uzavření pozice, ne jen otevření. Platí jen pro Instant Funding, který je funded od prvního dne a nese živou expozici. 2-Step ani 1-Step pravidlo neaktivity nemají, evaluaci tak lze pozastavit na jakkoli dlouho.

Kdy k porušením dochází: hodiny

Porušení nejsou po dni rozložená rovnoměrně. Koncentrace níže pochází ze stejných dat, v UTC.

Jedna hodina z dvaceti čtyř nese pětinu všech porušení, nejlevnější řízení rizika pro většinu traderů je proto pravidlo o velikosti pozice mezi 12:00 a 14:00 UTC, ne nová strategie. A denní limit den nezachrání tím, že by se mezitím resetoval: server MT5 Dolvera běží v čase Europe/Bucharest, tedy UTC+3 v létě a UTC+2 v zimě, obchodní den proto začíná ve 21:00 UTC v letním čase a ve 22:00 UTC v zimním, což je celoročně 23:00 v Praze a 17:00 v New Yorku. Porušení ve 13:00 UTC přichází šestnáct hodin do seance, s celým dnem už započítaným proti limitu.

Jak se u Dolvera vyhodnocuje porušení

Porušení je mechanická událost, ale záznam o něm nezůstává jen na systému. Každý případ prochází stejnými pěti kroky a trader může kterýkoli z nich napadnout.

1. Systém zachytí překročení. Limity se vyhodnocují na živé equity, porušení má tedy časové razítko z okamžiku, kdy equity překročila hranici, ne z uzavření obchodu. Tam, kde to pravidlo vyžaduje, je otevřená pozice zlikvidována.
2. Změní se stav účtu a trader dostane oznámení. Dashboard uvádí, které pravidlo bylo porušeno, v kolik hodin a při jaké equity. Neexistuje čekací doba, kdy by účet visel v nejasném stavu.
3. Vzniká písemné vyhodnocení. Uvádí pravidlo v publikovaném znění, hranici v dolarech, equity nebo časové razítko, které ji překročilo, a dotčené obchody. Je psané tak, aby ho četl trader, ne aby se založilo.
4. Trader může vznést spor. Spor se řeší proti témuž záznamu: znění pravidel platné v den, kdy účet začal, konfigurace účtu a data za křivkou equity.
5. Sporné případy se zveřejňují. Dolvero breach reviews publikuje, aby bylo odůvodnění veřejné a napříč účty konzistentní, vedle veřejného payout ledgeru a changelogu pravidel.

Pravidla jsou pro existující účty uzamčena ode dne, kdy účet začne, a každá změna se zveřejňuje v changelogu pravidel. Právě to dává čtvrtému kroku smysl: spor se rozhoduje proti verzi pravidel, která se nemohla zpětně pohnout.

V čem Dolvero vyniká

Živá vzdálenost k limitům

V dolarechna každé stránce účtu, z živé equity

Vyhodnocení porušení

Písemnékaždý případ, sporné zveřejněné

Pravidla po registraci

Uzamčenázměny jen veřejným changelogem

Pravidlo konzistence

Žádnéna 2-Step a 1-Step

Pravidlo neaktivity

Žádnéna 2-Step a 1-Step, 7 dní u Instant

Omezení, která jdou sundat

Add-onyzprávy, víkend, limit na obchod

Časté otázky

Na čem účty u prop firem padají nejčastěji?

Na denním limitu ztráty. V datech Dolvera na něj narazilo 75,4 % účtů s porušením, proti 10,0 % u maximálního drawdownu a 5,7 % u trailing drawdownu. Je to selhání ve velikosti pozice, ne ve směru: limit se měří na equity od začátku obchodního dne, takže otevřené pozice se počítají v plné výši už v průběhu.

Může účet padnout, i když jsem v zisku?

Ano. Denní limit běží od equity na začátku obchodního dne a trailing maximální drawdown jde nahoru za vaším nejlepším výsledkem. V prvním případě výše byl účet za 5 000 USD pořád 446 USD nad počáteční balancí, když ve 5 446 USD překročil denní hranici. Všechny tři limity rozebírá denní, maximální a trailing drawdown vysvětlený.

Co se stane hned po porušení a dá se napadnout?

Porušení dostane časové razítko z okamžiku, kdy equity překročila hranici, pozice je tam, kde to pravidlo vyžaduje, zlikvidována, a dashboard uvádí, které pravidlo bylo porušeno a na jaké úrovni. Každý případ dostane písemné vyhodnocení s hranicí, překračujícím číslem a dotčenými obchody; trader ho může napadnout proti pravidlům ve znění platném v den, kdy účet začal, a sporné případy se zveřejňují.

Počítá se uzavření uvnitř zpravodajského okna jako porušení?

Ano. Pravidlo zahrnuje otevření i uzavření v rozmezí 30 minut před a po každé události s vysokým dopadem v ekonomickém kalendáři Dolvera, na evaluaci i na funded účtu. Add-on News Trading okno na CFD účtech ruší a krypto evaluace na Bybitu omezení zpráv nemají.

V jakou denní dobu dochází k porušením nejčastěji?

Nejrušnější hodina je 13:00 UTC s asi 21 % všech porušení a 12:00 až 14:00 UTC nese dohromady asi 36 %: otevření US seance a zveřejnění ve 12:30 a 13:30 UTC. Obchodní den přitom na serveru MT5 začíná ve 21:00 UTC, porušení ve 13:00 UTC tak přichází pozdě v seanci, s už započítanými ztrátami celého dne.